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ボーナスシーズン。投資ネタで本を探して買ってみた１冊だったが、期待ハズレ。 株価が低迷し、去年まで株で一攫千金といった見出しを並べていたマネー雑誌は、今や一転「長期投資」を謳っている有様。感化されて長期投資してみようと思う人も多いと思うが、そこで現れる候補が投資信託。上手に活用することで資産形成が可能だ。 本書では、投資信託を活用する上で必須となってくる、長期投資、時間分散（積み立て）、資産分散を全編で訴えている。そういう意味では入門書に近い。平易な文章が多いことから、これから投資したいと思う若者世代（大学生～新社会人）をターゲットにしている感じだ。一方でリタイア前後の世代を対象とするポートフォリオも述べており、ちぐはぐ感があった。 個人的に、著者の投資信託主義には共感がある。私も二十歳からコツコツと投資信託を積み立てているし、株式投資よりは安定して成長している。地域や資産クラスの分散は著者とは異なるが、「若い人は株式など動きのあるものを多めに」という説明は王道であり、大きくずれは感じない。 投資の基本は私の「The Asset Management Blog」に今後、書いていきたいと思うので詳細を割愛するが、ポートフォリオを決め、積み上げてはリバランスするというだけの話。実はあまり膨らまないテーマでもある。 投資は早い方が良いと言われるが、スタートアップは小額（１万円）で開始できる。あとは継続することであり、殖やすことに執着する必要はないと思う。資産運用とは結果的に殖えるのであって、苦労して殖やすものではない。苦労して殖やすのは投機といい、デイトレーダーや機関投資家の仕事だ。 時間分散は、いわゆるドルコスト平均法という考え方なのだが、本書にはこのキーワードが１回も登場しない。意図的に書いていないのか、結果的に書けなかったのかは分からないが、４０１ｋ・リバランス・信託報酬などの説明も、あまり詳しく書かれていない。とにかく平易さを狙った結果、薄っぺらい内容になってしまったようで残念に感じた。 決して間違った解説がなされている部分は無いので、投資を始めようと思って、一通りマネー雑誌は読んだ、でもまだ躊躇している人は、本書を読めば最後の一押しになるはずだ。 (2008.06.14) 内容 |
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